ОАЭ добились значительного прогресса в борьбе с финансовой преступностью

Мы улучшили потенциал, навыки и эффективность правоохранительных органов ОАЭ в области выявления и расследования случаев отмывания денег, сообщил Завье генеральный директор-основатель Исполнительного управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Хамид Аль-Зааби, генеральный директор-основатель Исполнительного управления по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, делится с Завией прогрессом ОАЭ в борьбе и предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

В 2022 году ОАЭ были помещены в «серый список» стран, находящихся под усиленным контролем со стороны Группы по обзору международного сотрудничества ФАТФ (ICRG). Каков прогресс ОАЭ в принятии мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма?

ОАЭ добились значительного прогресса в борьбе с финансовой преступностью, а наши инвестиции во всех отношениях укрепили национальные системы ПОД/ФТ. Это является и остается постоянным усилием и стратегическим приоритетом для ОАЭ.

Эффективные системы строятся на основе подхода, основанного на риске. Проще говоря, это означает наличие детального понимания того, где существуют риски и уязвимости экономики. Как только будет достигнуто всестороннее понимание этого, как это сделали мы в ОАЭ, можно будет предпринять шаги для соответствующего снижения этих рисков. В настоящее время мы завершаем вторую национальную оценку рисков.

Мы не строим эту четкую картину изолированно. Для достижения этой цели ОАЭ работают со своими международными партнерами, а также с такими организациями, как Группа Всемирного банка и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, а также с внутренними субъектами.

Мы улучшили возможности, навыки и эффективность правоохранительных органов ОАЭ для выявления и расследования случаев отмывания денег и использования всех доступных источников информации. Соответственно, увеличилось количество и качество уголовных дел и осуждений за отмывание денег.

Мы также повысили эффективность мер регулирования и надзора в отношении финансовых учреждений (ФИ) и определенных нефинансовых предприятий или профессий (DNFBP), уделяя приоритетное внимание секторам с более высоким риском, таким как «хавала» и золото. Реакция частного сектора на изменения в надзорных правилах показывает, что влияние уже есть, и система хорошо реагирует на наши усилия.

Компании, которые не отреагировали на наши более строгие правила, были наказаны. Штрафы и конфискации значительно увеличились в ОАЭ по сравнению с прошлым годом. В первом квартале 2023 года надзорные органы ОАЭ наложили штрафы на общую сумму более 115 миллионов дирхамов (31,3 миллиона долларов США) по сравнению с 76 миллионами дирхамов за тот же период в 2022 году.

Каковы новые требования к законодательству и отчетности, принятые ОАЭ для обеспечения соблюдения?

ОАЭ значительно улучшили количество и качество отчетов о подозрительных транзакциях и отчетов о подозрительной деятельности, отправляемых в ПФР.

Для достижения этой цели мы решили создать в 2022 году рабочую группу для улучшения количества и качества отчетов. Группа продолжила разработку расширенного руководства по надзору за подозрительными операциями для финансовых учреждений, провела работу с сектором и завершила тематические обзоры по выявленным проблемам.

Влияние этого отчетливо видно по общему количеству отчетов о подозрительных операциях и подозрительных операциях, которые улучшились: количество отчетов увеличилось примерно с 16 500 в 2020 году до 39 000 в 2022 году. Это было сделано после анализа инфраструктуры в регулируемых секторах, чтобы понять, являются ли финансовые учреждения и УНФПП имеют достаточные возможности для выявления или сообщения о поведении, которое имеет обоснованные подозрения в связи с финансовыми преступлениями.

Частный сектор был активным партнером в этих усилиях, и компании соответствующим образом реагировали на изменения в регулировании и надзоре. Показательную роль здесь играет Подкомитет государственно-частного партнерства ОАЭ (PPPSC), который является мостом между корпоративными структурами и государственными органами.